联璧金融在今年6月爆雷、法人代表侬锦潜逃海外后

作者:admin 来源:未知 点击数: 发布时间:2018年12月10日

  2018年,P2P行业呈现频次最高的词非“爆雷”莫属。从6月中旬起头,跟着唐小僧等平台的爆雷,P2P起头呈现连环炸,此中不乏令人印象深刻的吊诡、奇葩案例,让人见识了这个行业无奇不有的一面。

  联璧金融在本年6月爆雷、法人代表侬锦潜逃海外后,与联璧金融有着重重联系关系的上海斐讯数据通信手艺无限公司(以下简称“斐讯”)创始人顾国平潜心躲藏数年的奥秘,被媒体挖了出来。

  联璧金融注册成立于2014年,2015年下半年正式运营,2016年起其“0元购”理财风靡一时。联璧金融发卖斐讯路由器再以K码兑换返现的体例,本色是一种快速吸引注册用户的互金营销模式。至2018年1月,仅通过京东平台“0元购”斐讯路由器的用户就达到260多万,再加上其他平台和其他产物的数据,发卖流水就达到10亿以上。

  但在联璧金融爆雷后,大师发觉,以上海斐讯CEO表面出头具名收拾残局的,不是顾国平,而是和熙系(和熙投资、九晋投资等一系列联系关系公司)的现实节制人康伟。康伟向上门讨要说法的代办署理商注释时,断然否定顾国安然平静上海斐讯之间仍相关系。

  本来,顾国平早在2017年已将上海斐讯所有股份全数出售,但因未唱工商变动或有未披露的和谈放置,未被外界发觉。顾国平出售股份的缘由是2016年在斐讯借壳上市过程中,动用杠杆的资管打算持续爆仓,被迫出让股份。

  2017年,顾国平自立门户,另立了一个斐讯,即四川斐讯数据通信手艺无限公司(简称四川斐讯)。从股东层面,四川斐讯和联璧金融长短常较着的联系关系公司。联璧金融爆雷后,一些投资者惊讶的发觉,他们通过“0元购”拿到的斐讯路由器等产物,出产厂家均为四川斐讯及其联系关系公司。顾国平通过“0元购”等体例,通过联璧金融为四川斐讯供给了强无力的资金供给。

  9月27日,嘉兴市公安局南湖区分局发布警方传递,称按照群众报案,该局近日已对饭饭投资办理(嘉兴)无限公司以涉嫌不法集资立案侦查,并于传递发出日对涉嫌犯罪的公司股东张某粉,高管汪某、陈某等7名犯罪嫌疑人依法刑事拘留。跟着股东张某粉被抓,疑点重重的身份惹起了大师的留意。

  张某粉全名张碧粉。2017年5月,张碧粉通过两头人引见,以2.65亿元从北京“爱钱帮”全体受让“饭饭金服”,同年7月正式接管。饭饭金服债委会的夏先生向时间财经暗示,在查询拜访了张碧粉之后,他们发觉其目前的身份可能是伪造的。

  公开材料显示,“张碧粉是产融连系征询专家,财产基金办理者,公益人士。1999年结业于中国人民大学,后就读清华大学EMBA,持久处置新能源行业和财产基金运营办理工作。” 而就是这么一个“持久处置新能源行业和财产基金运营办理工作” 的人,竟然一次都没有出此刻2017年之前的媒体报道中。张碧粉的实在履历并没有上述那样高峻上,她只要小学文化。

  一个偶尔的机遇,夏先生等发觉,张碧粉和此前因无力了偿债权被多次告上法庭、而后被法院通知布告消失的安徽农机企业家庄战英,长相很是类似。

  按照夏先生等的查询拜访和猜测,“变身”之后,张碧粉在2017年成立了康华中金资产办理无限公司,然后把康华中金的股份100%让渡给了内蒙古通辽国度粮食储蓄库,获得国资布景,成为“粮库系”成员。

  2017年5月,犯罪嫌疑人张某粉通过两头人引见,以2.65亿元从北京“爱钱帮”全体受让“饭饭金服”。张碧粉对康华中金的以上一整套复杂操作,极有可能是为了“借到”国资布景,更便利地入主饭饭金服。

  但张碧粉费此苦心不单单是为了拿到撮合买卖的“中介费”。再后来的工作,就如本文开首嘉兴公安的传递所说,“运营期间,犯罪嫌疑人操纵多个空壳公司用于资金运作,以新发虚假项方针的吸引出借人投资进行自融。”

  嘉兴公安的传递中称“自融金额及调用项目等细节正在进一步侦查中。”不外,夏先生供给了一条风趣线月,张碧粉顶着康华中金董事长的身份加入了2017年第七届国际新能源汽车财产论坛。会后,还接管了相关行业媒体的采访。同月,张碧粉又参观了安徽天康集团特种车辆车间。2018年1月,还成立了重庆洲誉新能源汽车制造无限公司。张碧粉有可能仍在固执于庄战英未完成的胡想。

  本年7月13日,投之家颁发过期通知布告。一贯被视为投之家兄弟公司的网贷之家,敏捷颁发了与投之家澄清关系的证明。按照网贷之家的声明,投之家曾经有了新股东,就是珈伟股份的现实节制人丁孔贤。可是珈伟股份、灏轩投资纷纷声明,称本人跟投之家毫无关系。

  一夜之间,投之家诡异地变成了无人认领的野孩子。同月,投之家因涉嫌集资诈骗被警方立案,其背后的“卢家帮”浮出水面,并牵出一路连环诈骗案。

  “卢家帮”的焦点人物是温州人卢立建。卢立建出生于1972年,南海舰队,衡阳市中科光电子无限公司董事长,案发前任衡阳市温州商会常务副会长。

  2008年,卢立建组建成立的衡阳市华汇房地产开辟无限公司,是衡南县城云集镇第一家开辟高端室第等项目房地产公司,带动了本地的后续开辟地产项目升级;2011年,组建了衡阳市中科光电子无限公司,在短短的两年内使中科光电子成为行业排名第三位程度。

  据行业人士透露,卢家帮进入 P2P 的体例十分荫蔽,为有组织、有打算的分步调进行,并且懂得与时俱进,市场需要什么样的股东增信,他们就包装出什么样的身份。若只看平台股东关系,很难发觉卢家帮的身影,只要在抽丝剥茧之后,才会发觉多家平台爆雷后的配合始作俑者。卢立建明显对本人布的局充满自傲大概认为本人埋藏的够深,因而在多家平台集中爆雷后,并没有选择逃走。

  2014 年 9 月,在线下理财的大潮中,澜升财富成立,这是卢氏家族起头不法接收民间本钱的起始。2015~2016年,P2P 行业进入监管期间,有国资布景的平台更受出借人相信。卢氏家族通过旗下的伪国资公司——中和世纪,收购了数家网贷平台,如聚胜财富、人人爱家和中科金服等,并通过高额返现的体例吸引大量 羊毛党,融资成本一度高达40%~80%。

  2016 岁尾,行业监管愈发峻厉,P2P 行业遏制了野蛮增加,接踵而至的存案使得合规成本水涨船高,不少P2P老板心生退意,但愿卖掉平台套现退出。卢立建灵敏地嗅到了此中的商机,起头大举收购 P2P 平台。卢立建想出了一个似乎能脱节本身法令风险,又能让卢家帮把生意做大的法子。

  对 缺钱 的上市公司大股东,卢家帮向其激昂大方解囊,借出巨额款子。当大股东们无能力了偿债权时,卢家帮则要求其收购 P2P 平台,借助上市公司的影响力吸引 P2P出借人 入局 ,同时,由上市公司大股东代卢家帮持有 P2P 平台股权。

  在现实操作中,卢家帮会要求 P2P 平台将待收数额提高到必然程度,同时进行对赌:待收越高,卢家帮赐与该 P2P 平台的估值越高,其股权售价也越高。同时,对平台指定各类资产包——告贷方均为卢家帮名下的空壳公司,如许一来,就能够间接把出借人的钱揣到了卢家帮本人的口袋。

  卢家帮还找到网贷圈的名人,好比网贷之家创始人徐红伟等。向徐红伟等人许诺高额中介费用,为其引见平台,并操纵徐和网贷之家的行业地位作变相背书。

  据统计,卢家帮通过这种手法入手了20多家网贷平台,目前警方明白定性的有人人爱家、投之家、天天财富、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等十多家,均因涉嫌不法接收公家存款或集资诈骗立案,涉案金额跨越600亿。

  9月21日,万盈金融在其官网发布了《关于万盈金融平台债务展期的通知布告》。该通知布告称,万盈金融呈现了过期和展期。10月9日,万盈金融COO姚冬娜发布一封公开信,称本人在8月23日得知万盈金融账上备用金被挪走。万盈金融其官网数据显示,平台累计待收总额为16.6亿元。

  不断以来,浩繁万盈出借人之所以投资万盈金融,是由于当初万盈金融传播鼓吹其股东布景是五粮液,万盈完全高举着大股东宜宾制药背后的五粮液和国药集团的灯号来进行营销。企查查数据简直显示,宜宾制药持有万盈金融80%的股份,五粮液又持有宜宾制药49%的股份。

  万盈金融出事之后,据网贷天眼报道,10月15日,近400位万盈金融的出借人来到宜宾市五粮液集团东大门,要求万盈金融的股东——宜宾制药,以及宜宾制药股东五粮液、中国医药工业研究总院对万盈金融平台上的过期债权承担义务。

  但在本年10月底,五粮液在互动平台上回覆投资者提问时暗示,五粮液股份公司与万盈金融平台没相关系。

  但上海汇筠律师事务所的胡郁舒律师认为,P2P平台的股东必定是要承担义务,按照《公司法》划定,无限义务公司的股东以其出资额为限对公司承担义务。

  别的,按照网贷整治办发布的108条《问题清单》,与网贷机构具有联系关系关系的主体是指持有(节制)5%以上股份(表决权)的股东、现实节制人、董事、监事、高级办理人员及其近亲属,以及与网贷机构受统一现实节制人节制的联系关系方以及其他联系关系方。

  值得留意的是,此“其他联系关系方”没有明白的内涵或外延的划定。胡郁舒认为,若第二层股东属于”其他联系关系方“,同时与平台之间具有告贷或好处输送,则应按照响应的假贷关系或其他法令关系承担法令中国福利彩票客户端义务。

  小微金融是很多P2P投资者的心头所爱,不只投资收益远高于行业平均程度,并且大股东东方银座是地产全国百强企业。

  7月14号,小微金融平台出了一个三年兑付的通知布告《关于小微金融暂停网贷营业的通知布告》,因为之前有良多其他的平台雷掉之后,也是扯了三年兑付的幌子,大部门出借人炸了。部门深圳当地出借人当晚就堵在公司门口,起头维权。

  但通知布告发出去一个小时摆布,平台就撤回了该通知布告。后证明缘由是通知布告必需颠末深圳市金融办同意了才能发,兑付方案也该当由金融办和平台以及互金协会配合协商。

  差人和经侦达到维权现场,放置平台和维权出借人协商。成果为平台继续福利彩票种类运营,并确定了新的兑付方案。在履历了7月30日的毁约和8月3日从头签定和谈之后,平台和维权出借人又确定了全新的兑付方案。截至目前,小微金融运营环境一般,连续在出售物业等资产用于兑付,被业界讥讽为“最稳健的清盘”。

  12月2日,米宝理财官网发布《关于米宝理财遏制运营的通知布告》称,米宝理财现实节制人陈晓武于2018年11月28日失联,颠末多方积极勤奋,均未能与之取得联系。

  公开材料显示,米宝理财于2015年8月1日正式上线,运营主体为吉林省聚金所互联网消息办事无限公司,至今未插手银行存管。其官网发布数据显示,截至10月31日,累计买卖金额约为1.39亿元,累计注册人数16113人,累计假贷人次为3184次。

  此外,据媒体报道,米宝理财曾于10月31日向吉林省金融办提交自查自纠演讲,成为吉林省首批完成该项合规工作的金融平台。其时董事长兼实控人的陈晓武还暗示,“后续将把自查自纠阶段发觉的问题整改落实到位,积极自动地驱逐合规存案的新阶段。”然而,递交自查演讲后还不到一个月的时间,陈晓武失联,米宝理财遏制运营。

  P2P合规自查工作曾经开展一段时间了,按照监管政策要求,对于未按时提交自查演讲的平台监管部分该当会要求其自动良性退出。据相关演讲称,目前行业完成自查演讲并提交的平台不跨越400家。与第三方之前发布的1400多家平台数比拟,这意味着至多还有1000余家平台未能如期提交演讲。

  积财金融于10月19日颁布发表良性退出,通知布告显示,10月10日至11月30日期间,将暂停兑付,从12月1日起,起头兑付工作,出借人本金能够实物进行抵顶,实物包罗并不限于羊绒大衣、羊绒衫、红酒、白酒等。

  据企查查显示,积财金融全称杭州积财收集科技无限公司,于2016年5月30日正式成立,注册本钱5000万人民币,法人王俊男,积财金融是由上市公司宁夏中银绒业国际集团无限公司(*ST中绒(SZ.00092))全资控股平台。日前,第三季度吃亏5.24亿元的*ST中绒(SZ.00092)又通知布告称陷入与中国银行的1.32亿欠款胶葛,多处房产被冻结。

  通知布告透露,因*ST中绒未及时了偿银行账款,中国银行股份无限公司宁夏回族自治区分行(下简称“中国银行”)将宁夏中银绒业股份无限公司(下简称“*ST中绒”)、宁夏中银绒业国际集团无限公司(以下简称“中绒集团”)、马生国、张永春等告上法庭。

  12月2日,深圳市计较机行业协会发出《关于‘前金所’的严明声明》。“声明”称,“深圳市计较机行业协会从未通过网站、理财APP、微信等任何渠道的互联网金融平台进行融资项目方面的勾当、从未委托包罗深圳市捷维消息手艺无限公司(担任人鲍贺)的任何实体或小我作为融资项目担保人。”

  之所以发出这一声明,是由于该协会近期收到该协会在前金所告贷过期不还的相关邮件。

  鲍贺冒名深圳计较机行业协会骗贷一事进一步坐实。材料显示,鲍贺已经在深圳计较机行业协会工作过,但只是认证核心的一员,并非该协会会长。

  前金所非吸曾经立案,目前警朴直在查询拜访。深圳捷维消息手艺无限公司担任人鲍贺自2006年起,假借深圳计较机行业协会会长的表面诈骗,自称是该协会会长,监守自盗,为本人的公司深圳捷维消息手艺公司贷款。

  即便鲍贺身份作假不被拆穿,深圳捷维消息手艺无限公司本身也具有问题。按照天眼查消息,深圳捷维消息手艺无限公司已5次成为被施行人(被施行人定义:不履行法令义务、告贷不还5次),前金所却仍然借钱给该公司,证明前金所风控具有较大问题。有业内人士认为,鲍贺与前金所结合诈骗。

  影响力较大的永利宝爆雷与其他平台分歧时,是永利宝官方自曝。7月16日,永利宝App推送了一条爆炸性的动静:“平台老板余刚与张玉丰现已失联,请大师速速报警进行维权。”

  在此条消息之前,毫无征兆,余刚与张玉丰以至在事发前一个月的月底还受邀出席了由上海金融消息行业协会主办的“上海金融消息下战书茶系列勾当之上海金融消息行业公共事务联络官会议”。

  截至2018年7月15日,永利宝福利彩票怎么玩买卖总额76亿元,用户89万人。一时激起万万层浪,网友在为投资者抱不服的同时,也给讥讽了一波“公道不阿”的永利宝官微。有网友暗示:“这一看就是连员工都骗的老板”,“这老板是健忘带着员工一路跑了吗?”随后永利宝官微也加以证明,官微在微博上让用户报警抓老板,这一“荒唐、魔幻”的场景被网友戏称为“业界良心”

  互金谍报局:24名涉网贷案件逃犯被赏格通缉;360金融更新招股书;警方侦破微信勒索病毒案

  互金谍报局:徽商银行对接19家P2P;11月网贷买卖额环比增幅;爱福家100多人被采纳强制办法

  P2P连环诈骗团伙“卢家帮”焦点人物卢志建就逮,持有多个假身份还制造出境假象

  互金谍报局:24名涉网贷案件逃犯被赏格通缉;360金融更新招股书;警方侦破微信勒索病毒案

(编辑:admin)
http://dantescafe.net/pingtaiban/581/